Nos conseils s’inscrivent dans une vision globale de votre situation. Les différentes solutions peuvent évoluer avec votre activité, votre situation familiale, votre patrimoine, vos projets et les différentes étapes de votre vie professionnelle.
La dimension fiscale fait partie de l’analyse lorsque les solutions le permettent, notamment dans le cadre du PER ou des dispositifs d’épargne d’entreprise. Elle n’est pas traitée séparément, mais intégrée à la réflexion globale sur votre situation.
Expertises
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Nous définissons avec vous une stratégie d’épargne en fonction de vos objectifs, de votre horizon de placement et de votre sensibilité au risque.
Selon les situations, cela peut concerner l’assurance-vie, l’épargne salariale ou l’épargne d’entreprise.
L’objectif n’est pas seulement de choisir un produit, mais de déterminer comment organiser votre épargne en fonction de vos projets : retraite, transmission, constitution de capital ou besoins à plus court terme. -
Face aux incertitudes qui pèsent sur l’évolution des retraites par répartition, il est utile de constituer le plus tôt possible une épargne complémentaire.
Nous vous accompagnons dans le choix et le suivi des dispositifs adaptés, notamment le PER, puis dans la stratégie de sortie au moment de la retraite.
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Un arrêt de travail, une invalidité ou un décès peuvent avoir des conséquences importantes sur les revenus du professionnel et de sa famille.
Nous étudions les garanties de prévoyance individuelle ou collective adaptées à votre situation et suivons leur pertinence dans le temps.
Lorsque le contrat doit être actionné, nous vous accompagnons également dans les démarches et les échanges avec la compagnie.
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Nous vous accompagnons dans le choix et le suivi de votre couverture santé, qu’elle soit individuelle ou collective.
L’objectif est de disposer d’une protection cohérente avec votre situation personnelle ou celle de votre entreprise, sans multiplier inutilement les garanties.
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L’assurance emprunteur représente une part importante du coût et de la protection liés à un crédit.
Nous étudions les garanties proposées et recherchons une couverture adaptée à votre situation et à votre emprunt.
La loi Lemoine permet notamment de choisir une assurance différente de celle proposée par la banque et d’en changer sous certaines conditions.